（一）服务内容：
传承需求诊断：了解客户家庭结构、财富规模、传承意愿及顾虑
传承工具选择：综合运用遗嘱、赠与、保险、家族信托、保险金信托等工具
遗嘱定制服务：协助订立合法有效的遗嘱，确保财产按意愿传承
家族信托设立：协助设立家族信托、保险金信托，实现财富隔离与有序传承
意定监护安排：协助办理意定监护公证，防范失能风险
遗产管理服务：代理遗产分割、债务清偿、税务申报、争议解决
（二）服务流程：需求调研 → 资产盘点 → 方案设计 → 工具落地 → 定期检视 → 动态调整
需求调研：深入了解客户家庭情况、财富规模、传承意愿及顾虑
资产盘点：全面梳理房产、股权、金融资产、艺术品等家族财富
方案设计：综合运用遗嘱、信托、保险、赠与等工具，设计传承方案
工具落地：协助订立遗嘱、设立信托、配置保险、办理公证
定期检视：定期回访，了解家庭变化及政策变化，评估方案有效性
动态调整：根据客户需求变化及法律法规调整，优化传承方案
